Вступили в силу изменения в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" о покупке валюты
1345
Вступили в силу изменения в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" о покупке валюты
Федеральными законами от 30.12.2015 № 423-ФЗ и № 424-ФЗ внесены изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", касающиеся прав и обязанностей организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или имуществом.
Изменениями установлено, что при покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 100 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей, идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца (лица прямо или косвенно владеющего юридическим лицом, либо существенно влияющее на принятие им решение) не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя.
Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ определен объем сведений, подлежащий установлению в отношении физических, юридических, иностранных лиц, структур без образования юридического лица, а именно наименование, регистрационный номер (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве ее регистрации при регистрации, код (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве ее регистрации в качестве налогоплательщика, место ведения основной деятельности, а в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией также состав имущества, находящегося в управлении (собственности), фамилию, имя, отчество и адрес места жительства (места нахождения) учредителей и доверительного собственника (управляющего).
Согласно ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ кредитным организациям запрещено открывать счета и вести вклады на анонимных владельцев, то есть без документов, необходимых для их идентификации, а также без личного присутствия лица открывающего счет.
Материал предоставлен
прокуратурой Московской области
Комментарии экспертов
Вы эксперт?зарегистрируйтесь и прокомментируйте!